In kleinen Schritten zum Vermögen - ETF Anlage mit Sparplan

  • Sparen ab € 25 pro Monat – flexibel anpassbar
  • Servicegebühr ab 0,39 % p.a.
  • growney ETFs umfassen über 5.000 Wertpapiere in 45 Ländern
Das Bild zeigt ein Smartphone und einen Laptop, welche die Web App von growney zeigen.

Darum lohnt sich regelmäßiges Sparen mit ETFs

Bereits mit kleinen monatlichen Beträgen können Sie sich langfristig Vermögen aufbauen. ETF-Sparpläne sind dafür der ideale Weg – vor allem in der aktuellen Niedrigzinsphase. Bei einem growney Sparplan zahlen Sie jeden Monat eine bestimmte Summe in unsere ETF Anlage ein.

Dieses Geld arbeitet für Sie an der Börse und erzielt eine attraktive Rendite. Umso besser, wenn Sie langfristig sparen. Bei einem ETF-Sparplan sind Sie nicht an Laufzeiten gebunden und können zu jeder Zeit frei über Ihr Geld verfügen.

  • Bereits ab € 25 monatlich
  • ETF-Sparpläne flexibel anlegen, ändern oder pausieren
  • Zusätzliche Einmalzahlungen möglich
  • Anlagebetrag jederzeit verfügbar
  • fünf wissenschaftlich fundierte Anlagestrategien für Ihre Sparziele
  • Automatisches Rebalancing

Langfristig bessere Rendite als bei der Bank

Ob Weltreise, neues Sofa oder Autoführerschein inkl. neuem Auto. Die Wünsche jedes Einzelnen sind vielfältig und benötigen eine gute Vorbereitung, Zeit und Geld. Sehen Sie selbst, wie Ihr Geld für Sie arbeiten kann.​
Die Grafik zeigt die zu erwartende Wertenwicklung Ihres Vermögens für einen ETF-Sparplan mit growney im Vergleich mit der Anlage bei einer klassischen Filialbank. Wie wir dies berechnet haben.
Start
nach 20 Jahren
Ihr Vermögen bei Anlagestrategie grow100
(6,84% Rendite pro Jahr)
€ 68.895
Ihr Vermögen bei der Anlage über
eine Filialbank
€ 58.834
Eingezahlt
€ 29.000

Anlagestrategie

Klassisch
20
30
50
70
100
Nachhaltig
20
30
50
70
100

Investition

Einmalige Einzahlung
€ 5.000
Monatliche Sparrate
€ 100

Unsere sparplanfähigen Anlagestrategien im Überblick

grow/growgreen 20: Mit dieser Anlagestrategie minimieren Sie Ihr Risiko, denn sie enthält nur zu 20% Aktien und setzt zu 80% auf Anleihen, die für ihre hohe Stabilität bekannt sind.

grow/growgreen 30: Bei dieser Anlage setzen Sie zu 30% auf Aktien und zu 70% auf Anleihen. Verglichen mit grow/growgreen 20 können Sie mit dieser Anlagestrategie ihre Renditeerwartungen erhöhen.

grow/growgreen 50: Diese passive Anlagestrategie zeichnet sich durch seine ausgeglichene Verteilung zwischen Aktien und Anleihen aus und ist also auch hinsichtlich Risiko- und Renditeabwägung gut ausbalanciert.

grow/growgreen 70: Hierbei handelt es sich um eine Anlagestrategie, die zu 70% auf Aktien setzt und nur zu 30% auf Anleihen. Damit steigen auch Ihre Chancen, mit einer ETF-Anlage eine höhere Rendite zu erreichen.

grow/growgreen 100: Diese Anlagestrategie enthält 100% Aktien. Mit dieser Anlagestrategie setzen Sie ganz auf die besonderen Renditemöglichkeiten, die Aktien bieten. Die hohen Renditeerwartungen machen das Investment mit diesem Sparplan besonders reizvoll.

Aktien
%
Anleihen
%
Erwartete Rendite nach Kosten
3,76% p.a.
grow
green
20
grow
green
30
grow
green
50
grow
green
70
grow
green
100
Kosten eines ETF-Sparplans

Ein All-inklusive Sparplan.

Es fallen keine Ordergebühren für Sparplanausführungen an. Das gilt für alle ETF-Sparpläne bei uns.

growney erhebt eine Servicegebühr zwischen 0,39 % p. a. und 0,69 % p. a. auf Ihren aktuellen growney-Depotwert. Ihr growney-Depotwert ist einfach berechnet: Er setzt sich aus der Summe Ihrer growney-Anlageziele zusammen.​

Weltweite Diversifizierung

Setzen Sie nicht alles auf eine Karte.

Mit einer diversifizierten ETF-Anlage investieren Sie in mehrere Aktien und Anleihen aus verschiedenen Ländern. Dadurch wird das Risiko gestreut, da sich Kursschwankungen gegenseitig ausgleichen. Eine breite Diversifikation in viele Werte und Märkte hilft also, mögliche Risiken zu minimieren, die sich bei Einzelaktien schnell ergeben können.

Mit einem Sparplan oder einem einmaligen Investment bei growney setzen Sie auf eine breite internationale Streuung: Wenn Sie mit growney einen ETF Sparplan einrichten, profitieren Sie von mehr als 5.000 Aktien in 45 Ländern.

Automatisiertes Rebalancing

Wir halten Ihre Geldanlage für Sie im Gleichgewicht.

Durch regelmäßiges und automatisiertes Rebalancing stellen wir sicher, dass das Gleichgewicht zwischen Risiko und Renditeerwartungen bei Ihrem ETF-Sparplan langfristig gewahrt bleibt. Dieses kann sich durch Börsenschwankungen kurzfristig ändern. Damit Sie Ihre Ziele in Ruhe weiterverfolgen können, gleichen wir Veränderungen durch automatisiertes Rebalancing für Sie aus.

Konkret stellen wir damit das ursprüngliche Verhältnis von Aktien und Anleihen in Ihrer Anlagestrategie wieder her. Beispiel: Ist in der Strategie für Ihren ETF-Sparplan ein Verhältnis von 70 % Aktien und 30 % Anleihen vorgesehen, so kann es sein, dass sich der Aktienanteil besser entwickelt als der Anleihen-Anteil. Dadurch verändert sich das Verhältnis von 70:30 natürlich. Deswegen wird im Rebalancing das Verhältnis der verschiedenen ETF verändert, so dass der ursprüngliche Wert von 70:30 dann wieder erfüllt ist.

Laufzeit nach Wahl

Passen Sie die Laufzeit für Ihren Sparplan einfach Ihren Bedürfnissen an.

Sie wissen nicht, wie Ihre Zukunft aussieht? Dafür haben wir Verständnis. Deswegen können Sie bei growney jederzeit Ihre Anlageziele und Strategien anpassen. Und die Laufzeit für Ihren ETF-Sparplan legen Sie ganz individuell selbst fest.

Es ist also kein Problem, die monatliche Zahlung für Ihren Sparplan zu erhöhen, ihn zu senken oder einfach mal auszusetzen. Das geht bei growney ganz einfach. Ebenso können Sie zusätzlich größere Summen einzahlen, die in ihrem ETF-Sparplan angelegt wird - oder sich Geld auch wieder auszahlen lassen. Denn Sie sind der Experte für Ihr Leben - und wir für Ihre Finanzen.

Zehn Anlagestrategien beim ETF Sparplan einrichten

Aus fünf verschiedenen Anlagestrategien wählen.

Ihre Anlagestrategie muss zu Ihnen und Ihrem Leben passen. Deshalb haben wir zehn verschiedene Strategien entwickelt, die Sie auch miteinander kombinieren können. Damit ist Ihre Geldanlage so individuell wie Sie - egal, ob als Sparplan oder Einmalbetrag.

Selbstverständlich können Sie auch mehrere Ziele anlegen - und dann parallel in mehrere ETF-Sparpläne einzahlen. Sie haben doch sicher mehr als ein Ziel für Ihr Leben.

Flexible Sparrate

Höhe der Sparraten selbst festlegen

Entscheiden Sie sich bei growney für einen Sparplan, dann legen Sie jeden gewünschten Betrag ab 25 € im Monat flexibel an. Die Sparrate für Ihren ETF-Sparplan können Sie natürlich jederzeit ändern.

Diese Änderungen für Ihre Sparpläne und Sparpläne sind bei der ETF Anlage von growney kostenfrei.

Warum sind Sparpläne und ETFs als Investment so beliebt?

ETF-Sparpläne gehören seit Jahren zu den beliebtesten Anlagen, z.B. als Investment zum Vermögensaufbau oder für die Altersvorsorge. ETF steht dabei für Exchange Traded Funds - die Finanzprodukte bilden in der Regel einen Börsenindex ab.

Mit einem ETF-Sparplan profitieren Sie also nicht nur von der Entwicklung eines einzelnen Aktienwerts, sondern investieren in ein ganzes Portfolio. Ihr Vorteil dabei: Das Investment wird so breit gestreut, dass Ihr Verlust-Risiko geringer ist als wenn Sie beispielsweise eine einzelne Aktie kaufen. Die Chance auf eine langfristig positive Entwicklung Ihres Kapitals steigt.

Der wichtigste Unterschied zwischen ETF und Fonds ist dabei: ETFs sind passive Anlage-Instrumente für Ihr Investment, Fonds werden dagegen aktiv von Fondsmanagern zusammengestellt und immer wieder verändert. Deswegen sind Fonds oft teurer als ETFs - die Gebühren für Sie als Anleger fallen deutlich höher aus.

Mit einem ETF-Sparplan setzen Sie im Gegensatz zu Einzelaktien auf eine langfristig positive Entwicklung. Weil Sie mit ETFs über Jahre von der Entwicklung an den Börsen und Finanzmärkten profitieren können, ist diese Geldanlage so beliebt für den langfristigen Vermögensaufbau oder als Altersvorsorge - und das ohne, dass Sie sich selbst ausführlich mit den Themen Investment, Aktien, Fonds, Renditechancen und dergleichen beschäftigen müssen.

Für die Einrichtung eines ETF-Sparplans gibt es verschiedene Ansätze: Anleger können sich einfach selbst einen ETF heraussuchen - und bei einer Bank oder einem Online-Broker entsprechend in Anteile investieren.

Oder Sie nutzen das langjährige Investment-Wissen von growney. Ihr Vorteil: Das Geld wird dann gleich in mehrere ETFs angelegt - entsprechend einer passenden Anlagestrategie für Ihre ganz persönlichen finanziellen Ziele. Als Robo-Advisor ermitteln wir bei growney innerhalb weniger Minuten genau die richtige Strategie für Sie und Ihren Sparplan. Die von growney berücksichtigten ETFs umfassen dabei rund 5.000 Aktien in 45 Ländern. Sie profitieren also mit einem einzigen ETF-Sparplan von einer weltweiten Finanzentwicklung ohne dass Sie sich selbst um das Investment kümmern müssen - und kommen Ihrem persönlichen Sparziel näher: Grundstock für ein eigenes Haus, Ausbildung für die Kinder, Ihren Traumurlaub oder eine größere Investition - etwa ein neues auto.

Wie viel Geld Sie persönlich in den Vermögensaufbau stecken wollen, entscheiden Sie natürlich selbst. Es ist problemlos möglich, den monatlichen Betrag für Ihren ETF-Sparplan anzupassen. Das investierte Geld ist auch jederzeit für Sie verfügbar - damit sind ETF-Sparpläne auch deutlich flexibler als beispielsweise eine Lebensversicherung oder andere Produkte zur Altersvorsorge.

Die Unterschiede zwischen ETF-Sparplan, Aktien und Aktien-Sparplänen

Viele Anleger stehen an der Börse regelrecht vor der Qual der Wahl: Welche Aktien soll ich für mein Geld kaufen? Wann genau ist eigentlich der richtige Zeitpunkt? Lohnt es sich ggf. über einen Aktien-Sparplan nachzudenken - also einen monatlichen Betrag für den Erwerb von einem bestimmten Aktien-Einzeltiteln auszugeben. Oder ist vielleicht doch ein Sparplan mit ETFs die bessere Wahl.

Leider stellt sich oft heraus, dass Privatanlegern für ein Investment in Aktien die richtigen und wichtigen Informationen fehlen: Eigentlich muss man sich bei solchen Investments mit Fundamentaldaten eines Unternehmens beschäftigen, den Aktienchart genau analysieren, die Zukunftsaussichten bewerten. Das kostet viel Zeit und Mühe.

Vielen kleinen Anlegern fehlt aber genau dafür die Zeit. Oder: Sie haben schlichtweg auch keine Lust dazu, so tief in die Welt der Aktien, Optionsscheine, ETFs, aktiv gemanagten Fonds, Anleihen oder sonstigen Börsen-Instrumenten einzusteigen.

Mit einem ETF-Sparplan sieht das anders aus: Statt auf eine Einzelaktie zu setzen, investieren Sie in einen gesamten Index, also auf die Entwicklung etlicher Titel an der Börse. Das Sparen mit ETFs verringert das Risiko, dass die Entwicklung einer einzelnen Aktie sich negativ auf Ihre Geldanlage auswirkt.

Noch besser ist es, wenn Ihr ETF-Sparplan nicht nur einen Index umfasst, sondern mit dem Geld viele unterschiedliche ETFs gekauft werden, die unterschiedliche Börsen-Indizes abbilden. Damit haben Sie für Ihre Geldanlage die Sicherheit, dass Ihr eingezahlter Betrag möglichst breit verteilt wird. Vorteil daran: Ihr persönlicher Sparplan ist noch weniger von der finanziellen Entwicklung eines einzelnen Aktientitels abhängig.

Genau solche ETF-Sparpläne bietet Ihnen der Robo-Advisor growney. Entsprechend Ihrer persönlichen Risiko-Einschätzung wird das Geld aus dem Sparplan auf mehrere ETFs weltweit verteilt. Das Ziel: Dass Sie mit Ihrem Kapital eine möglichst hohe Rendite erzielen, das Risiko Ihrer Anlage durch die breite Verteilung aber möglichst gering bleibt.

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