Das growney Anlageuniversum

Die ETFs im growney Anlageuniversum wählen wir in einem strengen Prozess aus. Die entscheidenden Kriterien sind eine breite Diversifizierung, möglichst liquide Wertanlage, geringe Kosten und natürlich eine hohe Rendite.

So erzielen Sie mit dem passiven growney Anlagekonzept die besten Ergebnisse: Für Anlagestrategie, Performance und Service ist growney bereits mehrfach als bester Robo-Advisor ausgezeichnet, u.a. als Testsieger der Stiftung Warentest im Finanztest-Heft 07/2021.

Mehr über die growney-ETFs erfahren Jetzt anlegen
Minimalistische Weltkugel: Anlageuniversum von growney.

Weltweite Diversifizierung

Die von growney ausgewählten Aktien-ETFs umfassen mehr als 5.000 Aktien in über 45 Ländern und orientieren sich am Bruttoinlandsprodukt (BIP) der entwickelten Länder. Die Anleihenfonds, in die Sie investieren, umfassen europäische Unternehmens- und Staatsanleihen mit kurzen Laufzeiten und dienen im Wesentlichen der Reduzierung des Anlage-Risikos.

Auch unsere nachhaltigen Anlagestrategien sind weltweit angelegt. Sie umfassen mehr als 550 Aktien aus 42 Ländern.

Klassisch
Nachhaltig
Weltweite Diversifizierung
Verteilung des Anlagevermögens
in der Strategie grow50
0 %15 %

In diese Regionen investiert growney

Wir suchen rund um den Globus nach kostengünstigen und effizienten ETFs. Diese sind die Grundlage für Ihre rentable growney Geldanlage zum niedrigen Preis.

Die globalen Märkte unterteilen sich in Entwicklungsländer und entwickelte Regionen. Die wichtigsten entwickelten Länder gliedern wir in drei Regionen: Nordamerika, Europa sowie Asien und Ozeanien. Zusammen mit den Entwicklungsländern ergeben sich also insgesamt vier Regionen im Universum der Anlage mit growney.

Durch den Angriff Russlands auf die Ukraine werden russische Aktien nicht mehr berücksichtigt. Russische Staats- und Unternehmensanleihen waren zu keinem Zeitpunkt in den growney-Portfolios enthalten.

Für aktuelle Portfolios gilt: In allen Regionen investieren wir nur in ETFs, die mindestens 85 Prozent des jeweiligen Aktienmarkts abbilden. Die genaueren Details sehen Sie hier im Überblick.

Weitere nützliche Informationen zur Geldanlage bei growney

So funktioniert’s

Das Anlagekonzept

Wertentwicklung der growney-Portfolios

Detaillierter Leitfaden: So investiert growney

ESG-Prinzipien für nachhaltiges Investieren

Kosten der Geldanlage

Zu den ETFs Jetzt ab € 25 monatlich anlegen
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Aktien

Klassisch
Nachhaltig
Name
Kategorie
ISIN Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
TER p.a. Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
  

Xtrackers MSCI EMU UCITS ETF 1D
Eurozone Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
LU0846194776 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,12 %
Der MSCI EMU TRN Index bildet die Wertentwicklung großer und mittelgroßer Unternehmen aus den 10 Industriestaaten des EURO-Raumes wie z.B. Deutschland und Frankreich ab. Sie profitieren damit von der Wertentwicklung dieser Unternehmen. Die Auswahl dieses ETF hilft bei der Verteilung Ihres Vermögens auf mehrere Aktienmärkte mit dem Ziel, die Schwankungen Ihres Portfolios zu reduzieren sowie den Anteil des EURO-Raumes in Ihrem Portfolio an den Anteil der Wirtschaftskraft dieser Länder im Vergleich mit anderen Industriestaaten anzupassen.

Xtrackers MSCI USA Swap UCITS ETF 1C
USA Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
LU0274210672 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,15 %

Der MSCI USA Index bildet die Wertentwicklung großer und mittelgroßer US-Unternehmen ab. Diese Assetklasse lässt Sie an der Wertentwicklung dieser Unternehmen teilhaben und hilft durch eine breite Streuung auf über 600 Titel, die Schwankungen Ihres Portfolios zu reduzieren.

Dieser ETF vereint eine sehr gute Nachbildung des zugrundeliegenden Indexes MSCI USA mit einer optimierten Besteuerung der Erträge bei konkurrenzfähigen Verwaltungskosten. Deswegen haben wir ihn aus über 40 vergleichbaren ausgewählt.


Xtrackers MSCI Canada UCITS ETF
Kanada Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
LU0476289540 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,35 %

Der MSCI Kanada Index bildet die Wertentwicklung großer und mittelgroßer kanadischer Unternehmen ab. Mit dieser Assetklasse partizipieren Sie an der Wertentwicklung dieser Unternehmen. Sie hilft außerdem bei der Verteilung Ihres Vermögens auf mehrere Aktienmärkte mit dem Ziel die Schwankungen Ihres Portfolios zu reduzieren.

Wir haben diesen ETF aus insgesamt 5 vergleichbaren ETF ausgewählt, da er als einziger sowohl sehr geringe Verwaltungskosten (nur ein anderer ETF ist leicht günstiger) als auch eine optimierte Besteuerung der Erträge bietet.


Amundi Prime Japan UCITS ETF
Japan Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
LU2089238385 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,05 %
Der ETF Index bildet die Wertentwicklung von hunderten großer und mittelgroßer Unternehmen aus Japan ab. Sie profitieren mit dieser Assetklasse an der Wertentwicklung dieser Unternehmen. Außerdem trägt sie wesentlich zur Verteilung Ihres Vermögens auf mehrere Aktienmärkte bei - mit dem Ziel die Schwankungen Ihres Portfolios zu reduzieren.Wir haben diesen ETF ausgewählt, da er bei bester Tracking-Differenz besonders günstig ist.

iShares Core MSCI Pacific ex-Japan UCITS ETF
Pazifik (ohne Japan) Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
IE00B52MJY50 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,20 %
Der MSCI Pacific bildet Aktienwerte großer und mittelgroßer Unternehmen aus den Industrieländern Asiens und der Pazifik-Region ab. Das sind insbesondere Länder wie Australien, Hongkong, Singapur und Neuseeland. Aktienwerte aus Japan sind bei diesem ETF nicht dabei. Sie profitieren mit dieser Assetklasse an der Wertentwicklung dieser Unternehmen. Außerdem trägt sie wesentlich zur Verteilung Ihres Vermögens auf mehrere Aktienmärkte bei - mit dem Ziel die Schwankungen Ihres Portfolios zu reduzieren. Wie haben diesen ETF ausgewählt, da er zugleich eine sehr geringe Tracking Differenz und ein hohes Fondsvolumen aufweist.

Amundi MSCI Emerging Markets II UCITS ETF
Schwellenländer Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
LU2573966905 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,14 %
Die Anlage in Aktienmärkte von Schwellenländern wie Indien oder China bieten ein hohes Renditepotential bei einem höheren Risiko verglichen mit der Anlage in Industriestaaten. Diese Assetklasse lässt Sie am zukünftigen Wachstum dieser Länder teilhaben.Wir haben diesen ETF aus insgesamt 12 vergleichbaren ETF ausgewählt, da er als einziger sowohl sehr geringe Verwaltungskosten (nur ein anderer ETF ist leicht günstiger) als auch eine optimierte Besteuerung der Erträge bietet.

Amundi STOXX® Europe 600 ESG UCITS ETF
Europa Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
LU1681040223 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,18 %
Der Stoxx Europe 600 bildet die Wertentwicklung großer, mittelgroßer und kleiner Unternehmen aus 18 europäischen Staaten ab. Diese Assetklasse hilft bei der Verteilung Ihres Vermögens auf mehrere Aktienmärkte mit dem Ziel die Schwankungen Ihres Portfolios zu reduzieren. Natürlich profitieren Sie von der Wertentwicklung dieser Unternehmen.

iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF (C) - USD
Welt Nebenwerte Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
IE00BF4RFH31 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,35 %
Der MSCI World Small Cap Index bildet die Wertentwicklung kleiner Unternehmen aus Industrieländern weltweit ab. Diese Assetklasse ist besonders breit gestreut und umfasst ca. 4300 Titel, an deren Wertentwicklung Sie partizipieren. Die breite Streuung hilft die Schwankungen Ihres Portfolios zu reduzieren.Dieser ETF vereint eine sehr gute Nachbildung des zugrundeliegenden Indexes MSCI World Small Cap mit den günstigsten Verwaltungskosten. Deswegen haben wir ihn aus 2 vergleichbaren ETF ausgewählt.
Name
Kategorie
ISIN Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
TER p.a. Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
  

iShares MSCI USA SRI UCITS ETF
USA Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
IE00BZ173T46 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,20 %

Der MSCI USA Socially Responsible 5% Issuer Capped Index ist ein Marktkapitalisierungsindex auf Freefloat-Basis («free float-adjusted»), der die Performance des Aktienmarktes in den USA messen soll. Dabei werden lediglich Unternehmen berücksichtigt, die im Vergleich mit der Konkurrenz aus ihrem Sektor über ein hohes Rating in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) verfügen.

Damit soll sichergestellt werden, dass aus ESG-Sicht nur die besten Unternehmen vertreten sind.


iShares MSCI EM SRI UCITS ETF
Schwellenländer Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
IE00BGDQ0T50 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,25 %

Der MSCI EM Socially Responsible 5% Issuer Capped Index ist ein Marktkapitalisierungsindex auf Freefloat-Basis («free float-adjusted»), der die Performance der Aktienmärkte in den Schwellenländern messen soll. Dabei werden lediglich Unternehmen berücksichtigt, die im Vergleich mit der Konkurrenz aus ihrem Sektor über ein hohes Rating in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) verfügen.

Damit soll sichergestellt werden, dass aus ESG-Sicht nur die besten Firmen in Ihrem nachhaltigen Anlage-Portfolio vertreten sind.


iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF
Europa Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
IE00BGDPWW94 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,20 %

Der MSCI Europe Socially Responsible 5% Issuer Capped Index ist ein Marktkapitalisierungsindex auf Freefloat-Basis («free float-adjusted»), der die Performance der Aktienmärkte in Ländern der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion messen soll.

Dabei werden lediglich Unternehmen berücksichtigt, die im Vergleich mit der Konkurrenz aus ihrem Sektor über ein hohes Rating in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) verfügen. Damit soll sichergestellt werden, dass aus ESG-Sicht nur die besten europäischen Firmen berücksichtigt werden.


UBS MSCI Pacific Socially Responsible UCITS ETF A-dis
Pazifik Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
LU0629460832 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,40 %

Der MSCI Pacific Socially Responsible 5% Issuer Capped Index ist ein Marktkapitalisierungsindex auf Freefloat-Basis («free float-adjusted»), der die Performance der Aktienmärkte im Pazifikraum messen soll. Dabei werden lediglich Unternehmen berücksichtigt, die im Vergleich mit der Konkurrenz aus ihrem Sektor über ein hohes Rating in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) verfügen. Damit soll sichergestellt werden, dass in Sachen Nachhaltigkeit nach den ESG-Kriterien nur die besten Unternehmen vertreten sind.

Wir haben diesen ETF ausgewählt, da er der einzig verfügbare für den Pazifikraum ist, der unseren Nachhaltigkeitskriterien entspricht.


UBS MSCI EMU Socially Responsible UCITS ETF A-dis
Eurozone Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
LU0629460675 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,22 %

Der MSCI EMU Socially Responsible 5% Issuer Capped Index ist ein Marktkapitalisierungsindex auf Freefloat-Basis («free float-adjusted»), der die Performance der Aktienmärkte in Ländern der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion messen soll. Dabei werden lediglich Unternehmen berücksichtigt, die im Vergleich mit der Konkurrenz aus ihrem Sektor über ein hohes Rating in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) verfügen.

Damit wollen wir sicherstellen, dass aus ESG-Sicht nur die besten Unternehmen beim Thema Nachhaltigkeit vertreten sind.

Anleihen

Klassisch
Nachhaltig
Name
Kategorie
ISIN Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
TER p.a. Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
  

Invesco Euro Government Bond 1-3 Year UCITS ETF
Staat Europa Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
IE00BGJWWY63 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,10 %
Der ETF Invesco Euro Government Bond 1-3 Year lässt Sie an der Wertentwicklung europäischer Staatsanleihen mit einer kurzen Laufzeit von 1 bis 3 Jahren teilhaben. Das Wertpapier orientiert sich am Index Bloomberg Barclays Euro Government Select 1-3, der aus festverzinslichen staatlichen Anleihen Frankreichs, Deutschlands, Italiens, der Niederlande und Spaniens besteht. Die im Index enthaltenen Wertpapiere müssen auf EUR lauten, unter Verwendung des mittleren Ratings von Moody’s, S&P und Fitch (nach Ausschluss des höchsten und niedrigsten verfügbaren Ratings) ein Rating von mindestens B3/B-/B- sowie einen ausstehenden Nennwert von mindestens 300 Mio. EUR haben. Die Anlage in diesen ETF ermöglicht es Ihnen, einen Teil ihres Vermögens mit einem sehr geringen Risiko anzulegen. Allerdings ist auch das Renditepotential niedrig.

Deka iBoxx € Liquid Non-Financials Diversified UCITS ETF
Unternehmen (ohne Banken) Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
DE000ETFL383 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,20 %

Der ETF investiert in maximal 40 Anleihen von europäischen Unternehmen, die außerhalb der Finanzwirtschaft tätig sind und lässt sie an der Wertentwicklung dieser Anleihen teilhaben. Es wird nur in EURO-Anleihen investiert. Die Laufzeit der einzelnen Anleihen beträgt zwischen 1,5 und 10 Jahren. Das Rating der jeweiligen Anleihen beträgt BBB- oder besser. Die Anlage in diesen ETF ermöglicht es Ihnen, einen Teil ihres Vermögens mit einem vergleichsweise geringem Risiko bei einem leicht höherem Renditepotential im Vergleich zu Staatsanleihen anzulegen.

Wir haben diesen ETF aus insgesamt 5 vergleichbaren ETF ausgewählt, da er als einziger sowohl sehr geringe Verwaltungskosten (nur ein ETF ist günstiger) als auch eine optimierte Besteuerung der Erträge bietet.

Name
Kategorie
ISIN Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
TER p.a. Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
  

Invesco Euro Government Bond 1-3 Year UCITS ETF
Staat Europa Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
IE00BGJWWY63 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,10 %
Der ETF Invesco Euro Government Bond 1-3 Year lässt Sie an der Wertentwicklung europäischer Staatsanleihen mit einer kurzen Laufzeit von 1 bis 3 Jahren teilhaben. Das Wertpapier orientiert sich am Index Bloomberg Barclays Euro Government Select 1-3, der aus festverzinslichen staatlichen Anleihen Frankreichs, Deutschlands, Italiens, der Niederlande und Spaniens besteht. Die im Index enthaltenen Wertpapiere müssen auf EUR lauten, unter Verwendung des mittleren Ratings von Moody’s, S&P und Fitch (nach Ausschluss des höchsten und niedrigsten verfügbaren Ratings) ein Rating von mindestens B3/B-/B- sowie einen ausstehenden Nennwert von mindestens 300 Mio. EUR haben. Die Anlage in diesen ETF ermöglicht es Ihnen, einen Teil ihres Vermögens mit einem sehr geringen Risiko anzulegen. Allerdings ist auch das Renditepotential niedrig.

UBS – Barclays MSCI Euro Area Liquid Corporates Sustainable UCITS ETF A-dis
Unternehmen Eurozone Internationale Wertpapierkennnummer (International Securities Identification Number)
LU1484799769 Die Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich zusätzlich zum Ausgabeaufschlag anfallen.
0,20 %
Der Fonds strebt an, die Kurs- und Renditeentwicklung des Bloomberg Barclays MSCI Euro Area Liquid Corporates Sustainable Total Return Index abzubilden. Der Fonds investiert in Anleihen des zugrunde liegenden Index und in EUR-Wertpapieren mit Investment-Grade-Rating, die von Unternehmen der Eurozone aus den Sektoren Finanzwesen, Industrie und Versorgungsbetriebe emittiert werden.

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